Эксперты рассказали, в каких случаях банки сами блокируют карту клиента

Российские банки могут сами заблокировать карту клиента, если заподозрят его в отмывании и легализации преступных доходов или если увидят угрозу е...

| joyfun_ru

Российские банки могут сами заблокировать карту клиента, если заподозрят его в отмывании и легализации преступных доходов или если увидят угрозу его средствам из-за утечки информации, сообщили РИА Новости эксперты.

Решения о блокировке счета кредитные организации принимают в основном в рамках закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банки могут заподозрить клиента в противоправных действиях, если ему часто приходят суммы свыше 200 тысяч рублей с разных расчетных счетов, и он тут же их обналичивает, рассказала эксперт Национального центра финансовой грамотности Нина Култышева.

Также, по ее словам, счет может быть заблокирован, если кредитная организация «видит какое-то нетипичное назначение платежа». «У нас был случай блокировки счета, когда человеку просто произвели выплату страхового возмещения от зарубежной страховой компании», — рассказала эксперт.

«На нашей практике, чаще всего блокируют счета лицам, которые получают выигрыши от букмекерских контор, а также крупные платежи недавно создавшимся юридическим лицам», — добавил партнер адвокатского бюро Москвы «Щеглов и партнеры», адвокат Дмитрий Сурков.

Контекст

Однако есть случаи, когда банки блокируют карты клиента не потому, что подозревают его в противоправных действиях, а для того, чтобы предотвратить хищение его средств после утечки данных. «В случае масштабных утечек персональной информации клиентов банк, как правило, принимает решение о перевыпуске карт. Вам также необходимо будет сменить пароли в мобильном банкинге на всех устройствах», — отметил специалист по информационной безопасности Group-IB Сергей Золотухин.

Источник

Больше статей

В Сочинском национальном парке восстанавливают самшитовые рощи

МОСКВА, 10 дек — РИА Новости. Более трех тысяч самшитовых...

Ученые раскрыли тайну морской раковины возрастом в 18 тысяч лет

После недавнего исследования морской раковины возрастом ...

Подпишитесь на наши новости:

Журнал о жизни, людях,
развитии и пространстве.

Социальные сети